Vamos a ver todo lo que hay que saber sobre este broker alemán, sus ventajas, por qué es interesante y cómo abrir cuenta y utilizarlo, todo paso a paso.
[restrict paid=»true»]
Historia de Trade Republic
Trade Republic es un bróker alemán fundado en 2015 por varios emprendedores del ecosistema fintech y de la banca de inversión. Con su modelo de bajas comisiones rápidamente captó gran cantidad de usuarios y ha levantado financiación de los principales venture capital del mundo como Sequoia, TCV o Thrive Capital, inversores de referencia, entre otras muchas, en Facebook, Netflix, Spotify, Zoom o Apple.
En 2021 ha comenzado su expansión internacional por Europa y uno de los países en los que ha comenzado a operar es España. Cuenta con más de 1 millón de clientes y activos por encima de los 6.000 millones de euros. Trade Republic está presenta ya en Alemania, Francia y Austria.
Este bróker tiene todos los ingredientes para tener una buena aceptación y seguir su crecimiento en España por dos razones: su modelo de bajas comisiones y sus planes de inversión gratuitos.
Este segundo producto es muy innovador y sería el primero en España en introducirlo, pero te lo explico más adelante en detalles.
El broker permite acceder utilizando datos biométricos y poder poner un PIN para acceder a la app, pero en cambio no tiene la autentificación en 2 pasos.
En su web hay un formulario donde podrás enviarles tus dudas, preguntas, sugerencias, quejas.
Tiene una sección de ayuda con tutoriales que en formato guía van ayudando a entender la plataforma.
Permite activar alertas del precio de los activos que quieras seguir y así recibir notificaciones. Y no menos importante, tiene un feed de noticias para estar en todo momento bien informado.
No tiene oficinas físicas en España, es todo online, aunque la atención al cliente incluye el idioma español.
Regulación de Trade Republic
Trade Republic es un banco alemán especializado en servicios de inversión y mercados de capitales, supervisado por el Banco Central alemán (Bundesbank) y la BaFin, la Autoridad Supervisora alemana. Todos los depósitos en la cuenta de efectivo están protegidos legalmente con un máximo de 100 000 euros por inversor, con lo que el dinero está seguro.
En España operan como empresa de servicios de inversión.
¿Está seguro mi dinero?
Los valores en tu cuenta de custodia son siempre de tu propiedad. Sin límites. Son almacenados por el banco custodio HSBC Alemania en los depósitos correspondientes en Alemania y en el extranjero. Por lo tanto, los valores te pertenecen en cualquier caso sea cuál sea el montante total.
El subcustodio de Trade Republic es HSBC Transaction Services, el custodio de valores más grande de Alemania por número de transacciones.
Por tanto, Trade Republic es un broker regulado y seguro. Una vez ingreses tu dinero estará en en una cuenta segregada de Solarisbank AG, una cuenta alemana supervisada por el banco central de este país y por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera alemana (BaFin).
Cada cuenta protege y garantiza hasta un máximo de 100.000 euros.
Productos de los dispone Trade Republic:
– Acciones y ETFs: Trade Republic ofrece más de 9000 acciones y ETFs de las empresas más importantes de España, Europa, EE.UU.y Asia con 1€ de comisión por operación. Estas acciones son negociadas a través de de un MTF electrónico llamado LS Exchange , en el cual los diferenciales van referenciados al mercado alemán Xetra.
Además, Trade Republic ofrece en estos momentos 1.500 ETFs que cubren todas las distintas zonas geográficas, sectores y clases de activos de las gestoras más importantes: Amundi, BlackRock (iShares), Lyxor, entre otros.
Se invierte en acciones y ETFs en solo 3 clics. Sin comisiones por orden en ninguna operación y coste de liquidación de un euro para operaciones individuales.
También tiene la ventaja de poder invertir en fracciones de acciones. Y como novedad, también se puede invertir en eSports y en metaverso.
Planes de Inversión
Una de las características únicas de este bróker es que permite configurar planes de ahorro personalizados y automatizados en determinadas acciones y ETFs sin ningún coste.
Esto permite a los usuarios que utilicen estrategias de DCA o ahorro periódico tener en Trade Republic una buena opción sobre todo para carteras de ETFs.
Cuentan con casi 3500 activos que pueden incluir en estos planes de ahorro periódico.
Ofrece 2 tipos:
● Plan de ahorro ETFs Trade Republic
● Plan de ahorro Acciones Trade Republic
Criptomonedas
Se pueden comprar más de 50 criptomonedas, almacenadas y protegidas de forma centralizada.
Todos los valores se mantienen en una cold wallet para que estén fuera de la red y protegidos.
La operativa es 24 horas los 7 días de la semana. Podrás comprar Bitcoin, Ethereum, Ripple, Avalanche y muchas más. Operar cuando quieras con una plataforma con garantías.
Derivados
Podrás invertir en más de 11600 derivados en los principales mercados y en múltiples clases de activos: acciones, futuros, índices, metales, commodities, tipos de interés y energía por sólo 1 € por operación.
También ofrecen derivados sobre activos de Estados Unidos, que incluyen el reembolso automático de impuestos.
Mercados en los opera Trade Republic
Hay que tener en cuenta que sólo se puede invertir en aquellos activos que cotizan en la Bolsa de Hamburgo. Pero ahí se negocian acciones del resto de Europa y de Estados unidos, de manera que dentro de lo que cabe es suficiente.
Es posible invertir con Trade Republic desde las 7:30 de la mañana a las 23:00 de la noche.
Podrás invertir en acciones y ETFs de mercados de Estados Unidos, China, Brasil, Japón y Europa.
Respecto a la renta fija, se puede invertir mediante ETFs, ya que de manera directa no es posible.
Todas las negociaciones se realizan únicamente en euros, ya que no admite otro tipo de divisas puesto que todas las operaciones se llevan a cabo en la bolsa de valores de Hamburgo (Alemania).
Pero eso no es óbice para que se puedan negociar acciones de Japón, China, Estados Unidos, Canadá, Suiza, Brasil, Alemania Reino Unido, Israel, Francia e Irlanda, etc.
Tipos de cuenta
En Trade Republic encontrarás un solo tipo de cuenta de valores en la cual puedes gestionar tus inversiones.
Es una cuenta sencilla de abrir y sin coste alguno. Es totalmente online y solo requiere un smartphone.
El ingreso de dinero se puede hacer mediante transferencias bancarias, tarjetas, Apple Pay y Google Pay. Ninguno de ellos tiene coste alguno.
Con la cuenta ya podrás ver las cotizaciones en bolsa en tiempo real, se muestra el histórico y la evolución de la cotización de las posiciones. Se pueden ajustar alertas de precios o recibir mensajes de notificación.
Importante saber que sólo los europeos pueden abrir cuenta.
Este broker no dispone de cuenta demo.
Comisiones de Trade Republic
Esta es una de las principales ventajas de Trade Republic. Tiene una estructura de coste muy baja debido a los acuerdos que tiene con LS Exchange que le permite evitar ejecutar en las grandes bolsas mundiales con sus tasas.
Hay algunos servicios adicionales (e inusuales) que hay que pagar. Por ejemplo, si quiere establecer o cancelar posiciones de inversión por correo o inscribirse en las juntas de accionistas de la UE, tendrá que pagar 25 euros
Trade Republic tiene unas comisiones mínimas. Se Te cobrará 1 euro por cada transacción, independientemente de la cantidad negociada.
Así pues, por cada transacción que hagas, te cobrarán 1 euro, sin importar la cantidad negociada, de manera que si operar con grandes cantidades es muy interesante.
No tiene comisiones por reintegros, de manera que es gratis el reembolso de capital.
Tampoco tiene comisiones por depósito o ingreso de capital.
Plataforma de Trade Republic
1. App movil
El software de Trade Republic para smartphones está disponible en las plataformas iOS y Android.
Para usar la app necesitarás un smartphone con sistema operativo iOS (a partir de la versión 12.0) o Android (a partir de la versión 6.0 Marshmallow).
Está bien diseñado y es sencillo de usar, según los usuarios de dispositivos Apple’n’Android que le otorgan una valoración de 4,4 estrellas.
2. Plataforma Web
Ahora es posible utilizar un ordenador y tu navegador favorito (por ejemplo, Safari o Chrome) para utilizar Trade Republic desde noviembre de 2021.
Por tanto, se puede operar vía web a la que se puede acceder desde el ordenador.
La plataforma es sencilla de utilizar y seguramente simple para aquellos inversores más avanzados.
¿Cuánto es lo mínimo para ingresar y retirar en Trade Republic?
Puedes hacer depósitos a partir de 10 euros. Para ello, están disponibles las opciones de tarjeta bancaria, transferencia bancaria, Apple Pay y Google Pay. Sin comisiones.
Para retirar dinero, Trade Republic no cobra comisiones. Los reintegros se pueden hacer únicamente a través de transferencias bancarias a una cuenta que se encuentre a tu nombre. Sin comisiones adicionales.
Servicio de atención al cliente
Para contactar tienes los siguientes medios:
• service-es@traderepublic.com. Correo de atención al cliente
• https://support.traderepublic.com/es-es. Para buscar las respuestas a tus preguntas
• traderepublic.SRD2.disclosure@hsbc.de. Para consultas de divulgación
• quejas@traderepublic.com. Para poner quejas a la plataforma
Trade Republic y la inversión fraccionada
Es la operación mediante la cual podemos comprar parte de una acción de una compañía que cotiza en Bolsa, sin necesidad de tener que comprar la acción entera, de manera que necesitamos mucho menos dinero para hacerlo.
Por tanto, dos grandes ventajas se obtiene de la inversión fraccionada:
– No se necesita disponer de una cantidad de dinero elevada para invertir, desde 1 solo euros o menos sería posible.
– Se puede diversificar nuestra cartera de inversión, ya que evidentemente no será lo mismo invertir 300 euros en comprar 1 acción de una compañía, que destinar esos 300 euros a comprar acciones fraccionadas de por ejemplo 30 compañías. Nuestra cartera de inversión estará compuesta por 30 valores y no sólo por uno, de esta manera logramos minimizar los riesgos al poder tener la cartera expuesta a diversos sectores y áreas geográficas.
¿Cómo abrir una cuenta en Trade Republic?
El proceso de apertura es el siguiente:
1º Ir a la web y hacer click en abrir cuenta
2º Poner tus datos personales
3º Proceso de verificación de identidad
4º Test de conocimientos y experiencia
El proceso de apertura dura menos de diez minutos y para la verificación de la identidad tan solo necesitas tu documento de identidad y el móvil.
¿Cuánto tarda Trade Republic en retirar mi dinero?
Las retiradas de dinero suelen tardar generalmente entre 1 y 2 días hábiles según el banco del cliente.
[/restrict]