LECCIÓN: cómo invertir en el S&P 500 con fondos y ETFs

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El índice bursátil S&P 500 es el más importante a nivel mundial. Se creó el 4 de marzo de 1957 gracias a Standard & Poor’s, una compañía de calificación financiera cuyo origen se remonta a 1941.

Está formado por 500 empresas de elevada capitalización bursátil que representan el 80% de toda la capitalización del mercado estadounidense valores americanos, de manera que es un barómetro muy interesante acerca de la salud del mercado y la economía.

El índice se calcula mediante ponderación, de manera que a cada compañía se le asigna una ponderación según el valor total de sus acciones en circulación.

Es el índice favorito de los inversores y la demanda para invertir en él es muy elevada siempre, de manera que hoy vamos a ver cómo podemos hacerlo de manera sencilla con fondos indexados y con ETFs.

Invertir en el S&P 500 con fondos indexados

Podemos destacar los siguientes:

Amundi S&P 500 ESG
Vanguard U.S. 500 Stock Index Fund
Pictet USA Index
Fidelity S&P 500 Index Fund

Uno de los favoritos es el Fidelity S&P 500 Index Fund.

Este fondo tiene como objetivo proporcionar a los inversores un rendimiento total que refleje, antes de comisiones y gastos, el comportamiento del índice S&P 500.

Para ello, lo que hace es tener abiertas posiciones en todos los valores del índice en proporción similar a su ponderación en dicho índice.

El fondo se creó en marzo de 2018 y gestiona casi 500 millones de dólares. Los dividendos no se reparten, sino que se acumulan, es decir, se reinvierten en el fondo.

Su rentabilidad los últimos 5 años es de un 104% y los últimos 3 años un 45%.

Las principales posiciones son:

Apple 7,2%
Microsoft 6,5%
Alphabet 3,5%
Amazon 2,8%
Nvidia 1,9%
Berkshire Hathaway 1,7%
Meta 1,5%
ExxonMobil 1,4%
UnitedHealth Group 1,3%
Tesla 1,2%

Invertir en el S&P 500 con ETFs

Los inversores pueden sacar partido a la subida del S&P 500 y a los dividendos y para ello tienen a su disposición 23 ETFs que replican a éste índice.

Los más interesantes son:

BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR
Amundi S&P 500 II UCITS ETF Acc
iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc)
Vanguard S&P 500 UCITS ETF
Invesco S&P 500 UCITS ETF

El ratio de gastos totales (TER) de los ETFs de S&P 500 se encuentra entre el 0,03% y el 0,15%, bastante más bajo que en el caso de los fondos de inversión.

El mejor es el SPDR S&P 500 UCITS ETF (SPY).

Este ETF replica el comportamiento del S&P 500. El ratio de gastos totales (TER) es simbólico, un 0,03%, de hecho no hay ningún otro ETF que siga a este índice con gastos más reducidos.

El ETF se lanzó en marzo del 2012, gestiona casi 10.000 millones de dólares, está domiciliado en Irlanda y los dividendos se reparten trimestralmente (la rentabilidad actual del dividendo es de un 1,13%).

La rentabilidad desde su lanzamiento es de un 440%, los últimos 5 años un 108% y los últimos 3 años un 45%.

Entre sus mayores posiciones tiene: